Введение в специальность «финансы и кредит» Для студентов экономического факультета Москва
Скачать 214.32 Kb.
|
 СБОРНИК МЕТОДИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВпо курсу ВВЕДЕНИЕ В СПЕЦИАЛЬНОСТЬ «ФИНАНСЫ И КРЕДИТ» Для студентов экономического факультета Москва Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова 2000 УТВЕРЖДЕНО кафедрой «Финансы и кредит» С о с т а в и т е л ь – канд. экон. наук, доц. Л.Г. Таранкова Сборник методических материалов по курсу «Введение в специальность “Финансы и кредит”». М.: ИМПЭ, 2000. 14 с. Подготовлен на экономическом факультете. © Л.Г. Таранкова, 2000 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ КУРСАКурс представляет собой научно-практическую дисциплину, которая занимается изучением закономерностей и особенностей деятельности финансово-банковских учреждений, функций и деловых качеств персонала данных учреждений. Студенты первого года обучения знакомятся с особенностями функционирования организаций, в которых им предстоит работать. Они должны представлять круг своих профессиональных обязанностей, новые требования к специалистам, изучающим финансово-банковские дисциплины, знать необходимые деловые качества финансиста (банкира) и освоить этические нормы делового общения. В условиях высокой динамичности и интеграции национальных финансовых систем, усиления нестабильности финансовых рынков, усложнения организационной структуры финансово-банковских институтов и финансовых инструментов их деятельности, стремительного развития информационных технологий возрастают требования: во-первых, к уровню профессиональных знаний финансистов (банкиров), во-вторых, к их личным деловым качествам. От них требуется мыслить быстро, логично, творчески, уметь обдуманно рисковать и принимать нестандартные решения, умело вести переговоры, быть общительными, организованными и др. В дальнейшем знания студентов экономического факультета, выбравших специальность «Финансы и кредит», будут расширены при изучении дисциплин: «Деньги, кредит, банки», «Финансы», «Финансы организаций (предприятий)», «Финансовый менеджмент», «Налоги и налогообложение», «Страхование», «Бюджетная система РФ», «Рынок ценных бумаг», «Инвестиции», «Банковское дело» и др. При изучении курса будут использованы как традиционные формы обучения в виде лекций, так и активные формы обучения в виде деловых игр, тестирования, разбора конкретных ситуаций, дискуссий по разным проблемам. Акцент на активные формы обучения позволит сформировать наиболее актуальные профессиональные навыки будущих финансистов (банкиров). П Р О Г Р А М М АТема 1. Финансово-банковские системы на пороге XXI векаРоль финансово-банковских систем в экономике страны. Структура финансово-банковских систем и макроэкономические основы их функционирования. Институциональные, инструментальные и информационно-технологи-ческие изменения в финансово-банковской системе, требующие новых знаний и высокой квалификации финансистов и банкиров. Современный финансист. Зависимость успеха финансово-банковских учреждений от организации управления персоналом и квалификации сотрудников. Особенности банковских систем зарубежных стран. Исторический опыт и особенности функционирования финансово-банковской системы России дооктябрьского и советского периодов. Проблемы кадров финансово-банковской системы России в период перехода к рыночной системе организации экономики. Тема 2. Особенности функционирования финансово-банковскихинститутов Функции финансово-банковских институтов в экономике. Проблемы специализации финансово-банковских учреждений. Виды финансово-банковских учреждений. Государственные финансовые учреждения. Банки. Специализированные финансово-кредитные учреждения. Фондовые биржи. Конкуренция как характерная черта взаимодействия финансово-банковских институтов рыночного типа. Организационно-правовые формы, проблемы создания и услуги финансово-банковских учреждений. Взаимоотношение финансово-банковских институтов с клиентами. Риски как неотъемлемый элемент финансово-банковской деятельности. Имидж финансово-банковского учреждения. Основы устойчивости и надежности банка. Понятие банковской тайны. Проблемы и порядок ликвидации финансово-банковского учреждения. Система ответственности учредителей и служащих финансово-банковских учреждений. Тема 3. Деловые качества финансиста и банкираВысокий профессионализм. Умение мыслить логично, перспективно и творчески. Умение рисковать. Пунктуальность. Финансист (банкир) как личность. Мотивация деятельности финансиста (банкира). Деловые коммуникации в финансово-банковских учреждениях. Поведение в конфликтных ситуациях. Этика делового общения. Умение вести переговоры. Деловая корреспонденция. Телефонные разговоры. Деловой имидж банкира и финансиста. Манеры поведения финансиста. Деловой костюм. Начало карьеры финансиста (банкира). Составление деловой документации при трудоустройстве. Управление карьерой. Тактика продвижения вверх по служебной лестнице. Слагаемые успешной карьеры. Из истории жизни удачливых финансистов (банкиров) XX века. Тема 4. Формальные и неформальные институциональные нормыфинансово-банковской деятельности Значение институционального анализа для исследования современных проблем финансово-банковской системы России. Базовые элементы институционального анализа. Понятие институциональных норм финансово-банков-ской деятельности. Виды институциональных норм финансово-банковской деятельности. Соотношение формальных и неформальных институциональных норм. Формальные нормы: законы, контракты, договоры, нормативные акты. Неформальные нормы финансово-банковской деятельности. Влияние неформальных норм на функционирование финансово-банковской системы. Проблемы неформальных норм деятельности в банковской системе современной России. Формальные и неформальные нормы взаимодействия кредитных организаций с клиентами. Проблемы формирования этического кодекса кредитной организации. Тема 5. Финансист на предприятии. Финансовый менеджер Формирование финансовых ресурсов предприятия. Функции финансового менеджера на предприятии. Формы привлечения ресурсов на финансовых рынках. Финансовое планирование и прогнозирование. Финансовый риск как объект управления. Стратегия и тактика финансового менеджмента. Управление оборотным капиталом предприятия. Принятие решений о структуре оборотных средств и краткосрочной кредиторской задолженности. Управление денежными средствами и ликвидностью. Проблемы использования банковской ссуды. Инвестиционная стратегия предприятия. Проблемы инвестирования ресурсов предприятия в условиях макроэкономической нестабильности в России. Оценка финансовым менеджером инвестиционных проектов. Задачи и методы финансового анализа. Международные стандарты составления финансово-бухгалтерской документации и принципы работы с ней финансового менеджера. Финансовый анализ результатов деятельности предприятия. Налоги предприятия. Служба налогового планирования и функции налогового менеджера. Тема 6. Профессиональная деятельность банкира Банковский менеджер Структура ресурсов коммерческого банка. Трудовые ресурсы коммерческого банка. Организационная структура банка. Органы управления коммерческим банком. Функциональные подразделения коммерческого банка. Базовые функции отдельных комитетов и управлений и задачи персонала. Функции банкира по привлечению и размещению финансовых ресурсов коммерческого банка. Предоставление современным коммерческим банком новых видов услуг. Служба маркетинга в коммерческом банке. Функции специалиста по маркетингу. Проблемы управления современным коммерческим банком. Понятие банковского менеджмента и функции банковского менеджера. Банковские риски и методы управления ими. Организация внутреннего контроля в банке. Надзор за деятельностью коммерческого банка. Анализ финансового состояния банка. Задачи и проблемы управления персоналом банка. Организация рабочего дня банкира. Планирование рабочего времени. Порядок и организованность. Стиль работы. УЧЕБНЫЕ ЗАДАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ (ПРАКТИЧЕСКИМ) ЗАНЯТИЯМ Тема 1. Финансово-банковские системы на пороге XXI векаВопросы для обсуждения
Доклад для обсуждения и ситуационного анализа: «Изменения в финансово-банковской системе России на современном этапе и новые требования к специалистам». Упражнения в форме тестирования. Тема 2. Особенности функционирования финансово-банковских институтов Вопросы для обсуждения
Доклады для обсуждения: «Конкуренция как характерная черта взаимодействия финансово-банковских институтов рыночного типа», «Имидж финансово-банковского учреждения». Деловая игра: составить рекламный проспект банка (финансовой или страховой компании). Несколько студентов, представляющих потенциальных клиентов, выбирают лучший рекламный проспект и характеризуют критерии выбора. Упражнения в форме тестирования. Тема 3. Деловые качества финансиста и банкираВопросы для обсуждения
Доклады для обсуждения: «Представление о личности финансиста (банкира): индивидуальные способности, мотивация, система ценностей, логика, творчество, интуиция, эмоции». «Как добиться успеха в бизнесе». Деловая игра: Составить резюме о себе. Устройство на работу в банк или на предприятие финансовым менеджером. Часть студентов выступает в роли руководителя предприятия или руководителя отдела кадров, а другая часть студентов – в роли специалистов, устраивающихся на работу. Деловая игра: Искусство общения с клиентом. Студентам предлагается: 1) разработать анкету клиента (сведения о клиенте); 2) провести переговоры с клиентом с целью возможного заключения договора; 3)обсудить предпосылки постоянных деловых контактов с выгодным клиентом. Ситуационный анализ: Инсценировка и разбор нескольких конфликтных ситуаций взаимоотношений банковского сотрудника и клиента, а также сотрудников внутри банка или финансовой компании. Инсценировка и разбор ситуации по установлению деловых контактов с выгодными партнерами. Студентам предлагается после ознакомления с ситуацией ответить на вопросы:
Тестирование по определению деловых качеств финансиста (банкира). Тема 4. Формальные и неформальные институциональные нормыфинансово-банковской деятельности Вопросы для обсуждения
Доклады для обсуждения: «Институциональные изменения в банковской системе в условиях переходной экономики», «Проблемы формирования этического кодекса кредитной организации». Ситуационный анализ: Ознакомление с конкретной ситуацией из практики функционирования банка или финансовой компании и выявление формальных и неформальных институциональных норм взаимоотношений с клиентами. Анализ эффективности выявленных институциональных норм. Тема 5. Финансист на предприятииФинансовый менеджер Вопросы для обсуждения
Доклады для обсуждения: «Оценка финансовым менеджером ценных бумаг и принятие решений по финансовым инвестициям», «Принятие финансовым менеджером решений по инвестиционным проектам». Деловая игра: «Составление финансового плана предприятия». Студенты моделируют предприятие и составляют финансовый план в форме доходов и расходов на определенный период времени. Решение задач: Определение прибыли предприятия и факторов, влияющих на ее динамику. Ситуационный анализ: Рассмотреть инвестиционный проект и оценить его эффективность и уровень риска. Тема 6. Профессиональная деятельность банкира Банковский менеджер Вопросы для обсуждения
Доклады для обсуждения: «Банковские услуги населению: виды, проблемы и перспективы», «Банковский менеджмент: задачи и современные проблемы». Упражнения в виде тестирования. Решение задач: Определение структуры финансовых ресурсов коммерческого банка. Распределение активов банка по степени риска. Определение прибыли и рентабельности коммерческого банка. Деловая игра: Выдача ссуды. Студентам предлагается провести беседу с клиентом по заявке о ссуде. Рассмотреть кредитоспособность предприятий-клиентов, подавших заявки на получение ссуды и определить тех, которым можно выдать ссуду. Составить кредитный договор. Рассмотреть его основные положения. Обсудить условия успешного выполнения кредитного договора. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ
ЛИТЕРАТУРААлександров В.М. Сберегательный банк. История, современное состояние и перспективы. – М.: Гелиос, АРВ, 2000. Ахундов В.М., Соболь А.И. Финансовый риск. – М.: Изд-во МСХА, 2000. Балабанов И.Т. и др. Деньги и финансовые институты: Уч. пос. – СПб.: Питер, 2000. Балабанов И.Т. Финансовый анализ и планирование хозяйствующего субъекта. – М.: Финансы и статистика, 2000. Банковское дело: Учеб. / О.И. Лаврушин и др. – М.: Финансы и статистика, 2000. Банки и банковские операции / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. Белых Л.П. Основы финансового рынка. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 2000. Биркебиль В.Ф. Как добиться успеха в жизни. – М.: СП Интерэксперт, 1992. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами. – М.: Финансы и статистика, 1999. Бредникова Т.Б. Рынок ценных бумаг и биржевое дело. – М.: ИНФРА-М, 2000. Венедиктова В.И. О деловой этике и этикете. – М.: Фонд «Правовая культура», 1994. Власова В.М. Первичные документы – основа финансовой отчетности. – М.: Финансы и статистика, 2000. Головин Ю.В. Банки и банковские услуги в России. – М.: Финансы и статистика, 1999. Грачев М.В. Суперкадры. – М.: Дело, 1994. Деньги, кредит, банки: Учеб. / О.И. Лаврушин и др. – 2-е изд. – М.: Финансы и статистика, 2000. Деньги, кредит, банки: Учеб. – М.: ЮНИТИ, 1999. Дизель П.М., Мак-Кинли Раньян У. Поведение человека в организации. – М.: Фонд «За экономическую грамотность», 1993. Казарян А.В. Как получить кредит в коммерческом банке. – М.: Аудитор, 1999. Карнеги Д. Как выработать уверенность в себе и влиять на людей, выступая публично. – М.: Прогресс, 1989. Карнеги Д. Как завоевывать друзей и оказывать влияние на людей. – М.: Прогресс, 1989. Ковалев В.В. Финансовый анализ. Управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности. – М.: Финансы и статистика, 2000. Комзолов А.А. Системный, ситуационный и динамический подходы в экономике и финансах. – М.: Финстатинформ, 1998. Константинов Ю.А., Ильинский А.И. Финансовый кризис: причины и преодоление. – М.: Финстатинформ, 1999. Ксенчук Е.В., Киянова М.К. Технология успеха. – М.: Дело, 1993. Корнелиус Х., Фэйер Ш. Выиграть может каждый. Как разрешать конфликты. – М.: Стрингер, 1992. Ладанов И.Д. Психология управления рыночными структурами. Преобразующее лидерство. – М.: Перспектива, 1997. Лебедева М.М. Вам предстоят переговоры. – М.: Экономика, 1993. Лобанова Т.Н. Банки: организация и персонал: Учеб.-практ. пос. – М.: Городец, 2000. Макарова И.К. Управление человеческими ресурсами в российских организациях. – М.: ИМПЭ, 2000. Морозов Д.С. Проектное финансирование и управление рисками. – М.: Анкил, 1999. Островская О.М. Банковское дело: Толковый словарь. – М.: Гелиос, АРВ, 1999. Психология и этика делового общения / Под ред. В.Н. Лавриненко. – М.: ЮНИТИ, 1997. Практикум по финансовому менеджменту / Е.С. Стоянова и др. – М.: Перспектива, 2000. Психологические тесты для деловых людей / Сост. Н.А. Литвинцева. – М.: Интел-Синтез, 1998. Российские банки: 10 лет спустя / М.Ю. Мотовинков и др. – М.: Макцентр, 1998. Российская банковская энциклопедия / О.И. Лаврушин и др. – М.: Изд-во ЭТА, 2000. Рынок ценных бумаг / В.А. Галанов и др. – М.: Финансы и статистика, 1999. Секреты успеха. Уроки гениев бизнеса. – М.: Интеллект-Экспресс, 1992. Сергеев Н.В., Веретенникова И.И. Организация и финансирование инвестиций. – М.: Финансы и статистика, 2000. Синки Дж. (мл.) Управление финансами в коммерческих банках / Под ред. Р.Я. Левиты, Б.С. Пинскера. – М.: Catallaxy, 1994. Управление персоналом организации / Под ред. А.Я. Кибанова. – М.: ИНФРА-М, 1997. Уткин Э.А. Банковский маркетинг. – М.: ИНФРА-М, 1995. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – М.: ИНФРА-М, 1999. Финансовый менеджмент: Учеб. пос. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999. Финансовые вложения. – М.: Главбух, 1999. Финансовый менеджмент: Учеб. / Под ред. Е.С. Стояновой. – М.: Перспектива, 1999. Финансы / А.М. Ковалева и др. – М.: Финансы и статистика, 1999. Финансы / Л.А. Дробозина и др. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999. Фишер Р., Юри У. Путь к согласию. – М.: Наука, 1992. Холопова Т.И. Протокол и этикет для деловых людей. – М.: Анкил, 1992. Хилл Н. Думай и богатей. – М.: Начала-пресс, 1992. Шахов В.В. Введение в страхование. – М.: Финансы и статистика, 1999. Швальбе Б., Швальбе Х. Личность. Карьера. Успех. – М.: Прогресс, 1993. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная системы России. – М.: Наука, 1998. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт. – М.: Финансы и статистика, 1995. СОДЕРЖАНИЕЦели и задачи курса ………………………………………………………………..3Программа ……..……………………………………………………………………3Учебные задания к семинарским (практическим) занятиям……………………..6Вопросы для подготовки к зачету………………………………………………...10Литература………..………………………………………………………………...12 |
Добавить в свой блог или на сайт
Похожие:
Разместите кнопку на своём сайте: