Описание системы банковских денежных переводов «Анелик»




Скачать 432.41 Kb.
НазваниеОписание системы банковских денежных переводов «Анелик»
страница1/7
Дата конвертации22.04.2013
Размер432.41 Kb.
ТипДокументы
  1   2   3   4   5   6   7

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик».

Содержание


Описание системы банковских денежных переводов «Анелик». 1

Содержание 2

1. Общие положения 5

1. Система обеспечивает гибкую настройку правил взаимодействия с участниками с учётом их индивидуальных особенностей. Эти особенности могут быть связаны как с внутренней учётной политикой конкретного участника, так и с законодательством страны участника. Для каждого участника системы имеется возможность индивидуальной настройки: 5

Комиссий за исходящие и входящие переводы; 5

Ограничений на клиентские переводы (на суммы, валюты, адреса, время и т.п.); 5

Прочих ограничений по усмотрению участника, например, ограничений на права рабочих мест участника; 5

Схем проводок для выгрузки полученных по Системе «Анелик» переводов в баланс участника; 5

Схем взаиморасчётов с участниками; 5

Курсов валют для расчётов по схемам участника. 5

2. Участники имеют возможность регистрировать свои лицевые счета в Системе «Анелик», создавать свои схемы проводок по этим счетам, создавать свои форматы для экспорта (выгрузки) информации из Системы «Анелик» в свои автоматизированные системы бухгалтерского учёта. 5

3. Система обеспечивает ведение пополняемого справочника субъектов (имена, паспортные данные, банковские счета и т. д.), не допускаемых к операциям с денежными переводами. 5

4. Программное обеспечение поддерживает осуществление денежных переводов в рублях РФ и долларах США с возможностью увеличения этого списка. 5

5. Система располагает возможностями для настраиваемой проверки информации, вводимой при оформлении перевода. Практически все атрибуты перевода, включая и их комбинации, могут проверяться на допустимость значений и/или обязательность заполнения. 5

6. Предусмотрена возможность оформления данных получателя перевода на двух языках – русский и английский. Язык оформления определяется в зависимости от пункта назначения перевода. При необходимости происходит автоматическая транслитерация с русского языка на английский. 5

7. Предусмотрена возможность возврата ошибочного или не выданного в установленный срок денежного перевода с комиссией или без таковой. 5

8. Система хранит подробную информацию о действиях с переводом, выполненных участниками. 6

9. В системе штатно реализованы формы обязательной отчётности перед ЦБ РФ (для участников из РФ), а также наиболее распространённые оперативные отчёты с возможностью их локализации с учётом особенностей национального законодательства и языка участников. При необходимости система обеспечивает оформление документа таможенного (банковского) контроля в соответствии с местным законодательством участника. 6

2. Общее описание системы. 7

1. Приём заявления от клиента и создание перевода. Этап выполняется в пункте участника-отправителя на рабочем месте операциониста и кассира или операциониста-кассира. На этом этапе клиент заполняет заявление на перевод и оплачивает его через кассу. В момент создания перевод доступен только тому операционисту, который его оформляет. После оплаты клиентом перевод переходит на следующий этап обработки, который условно можно назвать «Доступен к выдаче». В момент перехода к этому этапу автоматически осуществляется доставка перевода в пункт назначения, т. е. перевод становится виден на рабочих местах тех пунктов, на которых может быть произведена выплата. Одновременно с этим же переходом генерируются проводки по кассе и комиссионному вознаграждению участника-отправителя, если это предусмотрено в настройках. Пока перевод не оплачен в пункте-отправителе, клиент может изменить реквизиты своего перевода, в том числе и сумму перевода. Переход к этапу «Доступен к выдаче» осуществляется путём выполнения процедуры «Отправить в КЦ» в пункте-отправителе перевода. При переходе к этапу «Доступен к выдаче» проводки по переводу выгружаются в операционный день участника-отправителя. Выгрузка проводок в опердень участника-отправителя инициируется вручную или автоматически с рабочего места участника-отправителя в произвольный момент времени. 9

2. Доступен к выдаче. На этом этапе перевод находится до тех пор, пока сумма перевода не будет выплачена клиенту-получателю. Перевод доступен для просмотра и обработки рабочим местам в пункте назначения. На этом же этапе производится выгрузка проводок по взаиморасчётам в операционные дни участника-отправителя и участника-получателя. Проводки генерируются согласно настройкам схемы взаиморасчётов. Выгрузка проводок в опердень участника-отправителя инициируется вручную или автоматически с рабочего места участника-отправителя в произвольный момент времени. Выгрузка проводок в опердень участника-получателя инициируется с рабочего места участника-получателя в удобный ему момент времени. Пока перевод находится в режиме ожидания, клиент может изменить некоторые его реквизиты: пункт назначения (без изменения направления), имя получателя и т. п. Сумма перевода и направление-получатель перевода изменению уже не подлежат. При необходимости их изменения перевод аннулируется, если он ещё не выплачен получателю, и вместо него оформляется новый перевод. 9

3. Выплата перевода получателю. Этап начинается с приходом клиента-получателя перевода в пункт назначения за деньгами. Кассир этого пункта проверяет данные получателя, и, если всё в порядке, выплачивает ему деньги. Если все необходимые проводки по переводу были выгружены в опердни банков-участников, то перевод можно исполнить, т. е. перевести в конечное состояние. После перехода в конечное состояние цикл обработки перевода считается завершённым, и любая его редакция запрещается. 9

3. Основные справочники системы. 14

4. Оперативные документы платёжной системы. 25

1. Для случая кросс-курса к рублям РФ список пар валют выглядит так: 27

RUR за USD 27

RUR за 1000 FRF 27

RUR за EUR 27

В дальнейшем при вычислении действующих курсов валют пары вида USD-FRF автоматически рассчитываются по кросс-курсам. 27

2. Для случая прямых курсов необходимо задать полный набор всех допустимых пар: 27

RUR за USD 27

RUR за 1000 FRF 27

RUR за EUR 27

USD за 1000 FRF 27

USD за EUR 27

EUR за 1000 FRF 27

Дата окончания срока действия документа не доступна для редактирования никогда и ни при каких условиях. Эта дата проставляется автоматически при обработке документов. 27

Жизненный цикл документа состоит из трёх этапов: «Создан» - «Действует» - «Закрыт». 27

Создан. 27

Документ виден и доступен для редактирования только пользователям участника-владельца матрицы курсов и собственно текущего документа. Вводится и корректируется информация по курсам валют из данной матрицы. 27

Действует. 27

Автоматически выполняется поиск действующего на текущий момент времени документа по смене курса валют с этой же матрицей курсов. Если такой документ найден, то ему проставляется дата окончания срока действия в точности равная дате начала срока действия текущего, нового документа. Прежний документ переводится в состояние «Закрыт». 27

После перехода в это состояние документ виден и доступен для чтения всем пользователям. Для ответственных пользователей участника-создателя документ доступен для редактирования. 27

Закрыт. 27

Документ не доступен для редактирования никому, виден и доступен для чтения ответственным пользователям участника-владельца. Архивная информация о курсах валют, действовавших на момент проведения переводов по этому участнику доступна для просмотра. 27

28

5. Настройка условий обслуживания участников. 31

6. Функциональные рабочие места. 33

7. Отчётность. 34

8. Взаимодействие с внешними системами. 34

9. Организация удалённого доступа к системе. 35
  1   2   3   4   5   6   7

Добавить в свой блог или на сайт

Похожие:

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» iconКонспект лекций по курсу «финансовый менеджмент» подготовил е. Пономаренко
Охватывают пять направлений: 1 синхронизацию денежных потоков, 2 использование денежных средств в пути, 3 ускорение денежных поступлений,...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» iconОрганизация межбанковских расчетов
Роль платежной системы в рыночной экономике может быть определена без преувеличения как «артериальная» в силу важности выполняемой...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» icon«КнигаФонд»
Затронуты вопросы валютной системы, банковской деятельности, конвертируемости национальных валют, накопления ссудного капитала. Выявлены...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» iconКонкурсная документация н а проведение открытого конкурса по выбору организации для проведения трекингового маркетингового исследования «Отслеживание динамики знания и пользования каналами совершения платежей и денежных переводов»
Конкурсная документация на проведение открытого конкурса по выбору организации для проведения трекингового маркетингового исследования...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» icon* Первая ежегодная конференция и тематические семинары Армения, Беларусь, Республика Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Казахстан, Украина, Узбекистан
Встреча участников сети практиков в области миграции и денежных переводов (мирпал)*

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» icon«О направлении разъяснений по применению ккт»
Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники и направления налоговыми органами запросов о банковских платежных агентах...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» icon«Седельниковская средняя общеобразовательная школа №2» Описание системы работы Разработчик
Описание системы работы по теме: «Формирование учебной деятельности младших школьников»

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» iconАнализ движения денежных потоков
...

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» iconОпределение требований к программным системам 6 2Проектирование систем 7
Описание и модель системы отчетности, общее описание принципов функционирования 21

Описание системы банковских денежных переводов «Анелик» icon«Страхование банковских вкладов в России и усиление его роли в развитии банковской системы»
Охватывает вопросы экономической роли вкладов физических лиц в формировании банковских ресурсов, социально-экономического значения...


Разместите кнопку на своём сайте:
lib.convdocs.org


База данных защищена авторским правом ©lib.convdocs.org 2012
обратиться к администрации
lib.convdocs.org
Главная страница