Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция»

Скачать 495.54 Kb.

Название	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция»
страница	2/4
Дата конвертации	06.06.2013
Размер	495.54 Kb.
Тип	Учебно-методический комплекс

1 2 3 4

Тема 1. Понятие и предмет банковского права, методы правового регулирования банковской деятельности в России

Понятие банковского права.

Предмет банковского права, банковские правоотношения. Понятие, содержание и признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений. Основания их возникновения. Особенности банковских правоотношений.

Тема 2. Система и источники банковского права РФ

Понятие банковского законодательства. Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства.

Система банковского законодательства. Законы и подзаконные акты в системе банковского законодательства. Закон № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации» в редакции от 10 января 2003 г. Закон № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» в редакции от 30 июня 2003 г.

Значение нормативных материалов ЦБ РФ.

Место Постановлений Конституционного суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ и Верховного Суда РФ среди других источников банковского права.

Международные конвенции и договоры.

Использование правил делового оборота в качестве источника банковского права.

Тема 3. Понятие и правовое положение коммерческого банка и иных кредитных учреждений

Понятие и признаки коммерческого банка. Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.

Порядок создания коммерческих банков. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания коммерческого банка.

Процедура открытия филиалов коммерческих банков. Особенности открытия в России филиалов зарубежных банков.

Прекращение деятельности коммерческого банка: основания, порядок, последствия. Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г. (в редакции от 21.03.2002 г.).

Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

Хозяйственная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты. Порядок лицензирования. Виды лицензий.

Понятие и признаки иных кредитных учреждений. Виды кредитных учреждений. Банковские ассоциации. Банковские холдинги. Клиринговые центры. Кассовые союзы.

Тема 4. Банковская система России. Правовой статус и функции Центрального банка РФ

Понятие банковской системы РФ и ее структура. Виды банковских систем и их структура в зарубежных странах.

Правовое положение ЦБ РФ. Функции ЦБ РФ. Правовой статус территориальных управлений ЦБ РФ и их расчетно-кассовых центров.

Формы и основные направления взаимодействия ЦБ РФ и коммерческих банков. Экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ.

Тема 5. Правовые формы денежно-кредитной политики государства

Понятие правовой формы государственной политики. Содержание кредитно-денежной политики. Программа развития банковской системы России до 2005 г. Основные направления реструктуризации банковской системы России. Использование международных стандартов регулирования банковской деятельности при реструктуризации банковской системы России.

Основные направления и способы регулирования денежного обращения. Органы, уполномоченные на эмиссию наличных денег, и их компетенция.

Тема 6. Договор банковского счета и банковского вклада

Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Порядок и основание заключения договора расчетного счета. Права и обязанности сторон по договору расчетного счета.

Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента: проблемы сочетания законодательных и договорных оснований. Классификация оснований списания средств без согласия клиента.

Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Случаи приостановления операций по счету и ареста денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.

Прекращение договора банковского счета.

Виды вкладов. Срочный вклад. Вклад до востребования. Вклад на иных условиях возврата. Особенности правового регулирования депозитных счетов. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов. Правила изменения процентной ставки по вкладам юридических и физических лиц.

Понятие банковской тайны. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.

Тема 7. Корреспондентские правоотношения банков

Понятие и виды корреспондентских счетов банков. Правила заключения договора на корреспондентское обслуживание. Правовой режим денег, находящихся на корреспондентском счете.

Порядок осуществления банковских операций по корреспондентскому счету.

Правовые формы межбанковских расчетов.

Правовое регулирование международных межбанковских расчетов. Общие принципы международных расчетов, их правовое значение и практика применения.

Тема 8. Расчетные правоотношения

Понятие и субъекты расчетных правоотношений. Особенности правового положения банка в расчетах. Способы и виды расчетов. Безналичные и наличные расчеты. Основные принципы расчетных правоотношений. Права и обязанности банка в расчетных отношениях. Структура договорных отношений. Проблемы ответственности.

Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

Правила расчетов по платежным поручениям. Случаи, когда для расчетов применяются платежные поручения.

Виды и порядок использования чеков.

Аккредитив как форма расчетов. Возможности использования аккредитива во внутренних и внешних расчетах. Правила составления аккредитива, его реквизиты. Виды аккредитивов. Отзывные и безотзывные аккредитивы. Подтвержденные аккредитивы. Покрытые и непокрытые аккредитивы.

Особенности использования чеков.

Тема 9. Кредитные операции коммерческих банков

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования.

Понятие и содержание договора банковского кредита. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог. Гарантия. Поручительство.

Ответственность за несоблюдение кредитного договора. Арбитражная практика.

Кредитование дебиторской задолженности. Учет векселей. Форфейтинг. Факторинг. Элементы кредитования в договоре лизинга.

Правовые основы международного банковского кредитования. Кредитование по внешнеэкономическим сделкам.

Тема 3. Валютные операции банков

Понятие валюты и валютных ценностей. Нормативные акты, регулирующие валютные операции. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Понятие уполномоченного банка.

Понятие и виды банковских валютных операций. Лицензирование валютных операций. Порядок и условия получения валютных лицензий.

Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.

Рублевые счета нерезидентов, их виды, порядок открытия и правовой режим денежных средств.

Купля-продажа валюты.

Семинарские занятия

Семинар 1

Тема: Расчеты и банковские вклады (1 час).

План:

1. Договор банковского счета.

2. Операции по банковскому счету.

3. Формы банковских расчетов.

4. Банковские вклады.

Вопросы для обсуждения:

Вопрос 1. Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Порядок и основание заключения договора расчетного счета. Права и обязанности сторон по договору расчетного счета.

Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента.

Вопрос 2. Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Случаи приостановления операций по счету и ареста денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.

Вопрос 3. Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

Правила расчетов по платежным поручениям. Случаи, когда для расчетов применяются платежные поручения. Реквизиты платежного поручения. Процедура составления и предъявления в банк платежного поручения. Процедура исполнения банком платежного поручения клиента.

Виды и порядок использования чеков.

Аккредитив как форма расчетов. Правила составления аккредитива, его реквизиты. Виды аккредитивов.

Расчеты по инкассо. Процедура расчетов с использованием платежных требований и инкассовых поручений. Случаи применения инкассовых поручений.

Вопрос 4. Виды вкладов. Срочный вклад. Вклад до востребования. Вклад на иных условиях возврата. Особенности правового регулирования депозитных счетов. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов. Правила изменения процентной ставки по вкладам юридических и физических лиц.

Контрольные вопросы:

Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами?
Какова максимальная сумма расчетов между физическим лицом и юридическим лицом?
Какие исправления допускаются в платежном поручении?
Какая очередность платежей существует при недостаточности средств на счете?
Что в первую очередь должен уплатить банк со счета своего клиента-плательщика при недостаточности средств на расчетном счете – платежи в бюджет, внебюджетные фонды или текущую заработную плату?
В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета?
Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям.
Чем платежное требование отличается от инкассового поручения?
Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив?
Какой максимальный срок приостановления операций по счету налогоплательщика может установить налоговая инспекция (другой вариант – налоговая полиция) в случае неуплаты налогов?
Каков срок исковой давности по срочным вкладам, которые вкладчик не забрал в установленный срок?
Что такое кроссированный чек и что такое расчетный чек?

Литература:

О безналичных расчетах в Российской Федерации: положение ЦБ РФ от 12 апреля 2001 г. № 2-П.

Семинар 2

Тема: Кредитные операции коммерческих банков (1 час).

План:

1. Виды кредитования. Кредитный договор.

2. Обеспечение кредитного договора.

3. Ответственность по кредитному договору.

Вопросы для обсуждения:

Вопрос 1. Виды банковского кредитования.

Понятие и содержание договора банковского кредита. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора.

Вопрос 2. Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог. Гарантия. Поручительство.

Вопрос 3. Ответственность за несоблюдение кредитного договора. Арбитражная практика.

Кредитование дебиторской задолженности. Учет векселей. Форфейтинг. Факторинг. Элементы кредитования в договоре лизинга.

Контрольные вопросы:

Чем гарантия как способ обеспечения кредита отличается от поручительства?

Что в первую очередь должен гасить банк – проценты по кредиту или основной долг?

Что такое оборотный и безоборотный факторинг?

Какова процедура учета векселей?

Литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации: Ч. I и II: федер. закон (с изм. и доп. от 20.02.1996 г., 12.08.1996 г., 24.10.1997 г., 08.07.1999 г., 17.12.1999 г., 16.04.2001 г., 15.05.2001 г.).

2. О банках и банковской деятельности: федер. закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. от 30.06.2003 г.).

Семинар 3

Тема: Валютные операции банков (2 часа).

План:

1. Валютные операции.

2. Валютные счета.

3. Купля-продажа валюты.

Вопросы для обсуждения:

Вопрос 1. Понятие и виды банковских валютных операций.

Лицензирование валютных операций. Порядок и условия получения валютных лицензий. Понятие уполномоченного банка.

Вопрос 2. Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.

Рублевые счета нерезидентов, их виды, порядок открытия и правовой режим денежных средств.

Вопрос 3. Купля-продажа валюты. Понятие и общие правовые требования к открытой валютной позиции.

Контрольные вопросы:

Какой перечень валютных операций может осуществлять банк на основе генеральной валютной лицензии?
Какие виды валютных поступлений не подлежат обязательной продаже?
Какие платежи могут осуществляться с транзитного валютного счета до обязательной продажи 50% валютной выручки?
В каких случаях юридическое лицо может покупать иностранную валюту?
Нужно ли получать валютную лицензию ЦБ РФ для покупки векселя, номинал которого выражен в долларах США и нет оговорки о том, в какой валюте должен быть платеж?

Литература:

1. Об утверждении Положения о порядке проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций и об учете и представлении отчетности по некоторым видам валютных операций: приказ ЦБ РФ от 24.04.1996 г. № 02-94 (с изм. и доп. от 03.02.1997 г., 27.08.1997 г., 24.10.1997 г., 12.10.2000 г., 17.09.2001 г.).

2. О порядке совершения юридическими лицами – резидентами операций покупки и обратной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации: указание ЦБ РФ от 20.10.1998 г. № 383-У (с изм. и доп. от 02.12.1998 г., 18.06.1999 г., 15.11.1999 г., 21.06.2000 г.).

3. О счетах физических лиц – резидентов в банках за пределами Российской Федерации: инструкция ЦБ РФ от 29.08.2001 г. № 100-И.

Темы рефератов (для семинарских занятий):

Кредитная система. Роль Центрального банка в кредитной системе.
Правовое положение Банка России.
Юридические основы формирования и деятельности коммерческих банков.
Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.
Понятие и виды банковских операций.
Операции по приему вкладов. Договор банковского вклада.
Операции по счету, выполняемые банками. Договор банковского счета.
Операции по осуществлению безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов.
Межбанковские расчеты. Международные расчеты.
Пластиковые карточки в банковском деле. Электронные банковские услуги населению.
Кассовые операции коммерческих банков.
Кредитные правоотношения. Виды кредита. Принципы кредитного процесса. Этапы кредитования.
Банковские сделки: факторинг, форфейтинг, лизинг, доверительное управление денежными средствами и иным имуществом с физическими и юридическими лицами.
Операции банков с ценными бумагами. Понятие и виды проводимых операций.
Банковские операции с иностранной валютой.

1 2 3 4

	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция» Гражданское право: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...		Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция» по специальности: 030501 «Юриспруденция» Правовое регулирование лизинга: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 –...
	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция» по специальности: 030501 «Юриспруденция» Уголовное право: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...		Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 Юриспруденция Международное частное право: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 Юриспруденция...
	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция» Правовая информатика: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...		Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция» Транспортное право: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...
	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция, по специальности: 030501 «Юриспруденция» Юридическая психология: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция, по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...		Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция» по специальности: 030501 «Юриспруденция» Корпоративное право: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция»...
	Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция» Логика: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция«, по специальности: 030501 – «Юриспруденция» / авт сост....		Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция» Криминология: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 – «Юриспруденция» /...

Учебно-методический комплекс по направлению: 030500 «Юриспруденция», по специальности: 030501 «Юриспруденция»

Похожие: