Учебно-методический
комплекс дисциплины
МЕЖДУНАРОДНОЕ
БАНКОВСКОЕ
ПРАВО
Для студентов юридического факультета
Москва
Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова
2009
УТВЕРЖДЕНО
кафедрой
международного права
С о с т а в и т е л ь – А.А. Байханов
Учебно-методический комплекс дисциплины «Международное банковское право» / сост. А.А. Байханов. – М. : ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2009. – 12 с.
Подготовлен на юридическом факультете.
© Байханов А.А., 2009
Программа
Дисциплина «Международное банковское право» (МБП) посвящена правовому регулированию банковской деятельности, выходящей за пределы юрисдикции одного государства, включая порядок организации и функционирования иностранных банков в различных государствах, международных кредитно-финансовых организаций, регулирование банковских операций на национальных и международных рынках банковских услуг, включая правовое регулирование международных расчетов и платежей.
Часть I. Правовое регулирование организации
и деятельности банков в международной практике Тема 1. Понятие международного банковского права
Понятие и предмет международного банковского права. Международная банковская деятельность и банковские отношения международного характера.
Субъекты международного банковского права, их общая характеристика.
Методы регулирования в международном банковском праве.
Источники международного банковского права. Национальное законодательство и судебные прецеденты. Международные договоры. Международные банковские обычаи. Банковская практика.
Система основных институтов международного банковского права. Расчетно-платежные отношения при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
Международное банковское право в системе права. Комплексный характер международного банковского права: международный публично-правовой и частноправовой элементы. Международное банковское право и международное частное право.
Понятие и принципы функционирования международной и европейской валютно-финансовых систем.
Тема 2. Субъекты международного банковского права
Виды субъектов международного банковского права, их особенности.
Международные кредитно-финансовые организации как субъекты международного банковского права, их правосубъектность. Правовое положение МВФ, МБРР, ЕБРР. Их внутриорганизационный механизм и основные функции.
Роль и значение Центрального банка РФ в международных расчетах и кредитных отношениях. Закон РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. Сравнительный анализ правового статуса Центрального банка РФ и центральных банков других стран.
Кредитные организации как субъекты международного банковского права. Виды кредитных организаций, их государственная регистрация и лицензирование. Особенности правового положения кредитных организаций с участием иностранного капитала. Филиалы и представительства иностранных кредитных организаций в России и российских за рубежом.
Тема 3. Банковское регулирование и его роль в организации
международных денежно-расчетных и кредитных отношений
Понятие, цели и виды банковского регулирования. Пруденциальное и валютное регулирование.
Пруденциальное банковское регулирование. Понятие, функции (защитная, превентивная), метода. Развитие международного и европейского сотрудничества в области пруденциального регулирования.
Институциональный и нормативный механизмы пруденциального регулирования на международном и европейском уровне. Международный и европейский подходы к определению экономических стандартов пруденциального регулирования.
Валютное банковское регулирование. Понятие. Объекты валютного регулирования: валюта, валютные ценности, драгоценные металлы и драгоценные камни. Органы валютного регулирования, их виды и компетенция. Субъекты валютных отношений: резиденты, нерезиденты, уполномоченные банки. Механизм валютного регулирования.
Понятие и виды валютных операций. Текущие валютные операции. Операции, связанные с движением капитала. Порядок ввоза и вывоза валюты. Осуществление операций в валюте РФ и в иностранной валюте юридическими и физическими лицами – нерезидентами.
Валютный контроль в РФ. Органы валютного контроля.
Часть II. Правовое регулирование
международных банковских операций Тема 4. Правовые основы осуществления
международных банковских операций
Понятие, особенности и виды международных банковских операций. Депозитные, кредитные и расчетные операции.
Правовое регулирование отношений банков с клиентами – участниками внешнеэкономической деятельности. Уполномоченные банки.
Договор банковского вклада и договор банковского счета: понятие, содержание и основные признаки. Правовой режим валютных банковских счетов. Счета нерезидентов в рублях.
Отношения «банк–клиент» как отношения заемщика и кредитора. Возникновение и прекращение таких отношений по российскому праву и праву зарубежных государств.
Правовое регулирование ответственности клиентов по банковским операциям перед банками. Понятие, виды ответственности. Особенности ответственности по договору банковского счета и банковского вклада в российском праве и в праве зарубежных государств.
Правовое регулирование международных корреспондентских отношений между банками. Межбанковские операции и понятие корреспондентских отношений. Понятие и виды международных корреспондентских счетов, их правовой режим. Банковские счета «ЛОРО» и «НОСТРО».
Банковская тайна в международной банковской практике. Правовое регулирование банковской тайны в российском праве и праве зарубежных стран.
Правовое регулирование операций банков с использованием электронных средств расчетов. Понятие электронного банковского права. Правовое регулирование организации и функционирования международных электронных платежных систем. Пластиковые карты, виды и их правовой режим.
Тема 5. Международные расчетно-платежные отношения
Денежные обязательства в расчетах по внешнеэкономическим сделкам: понятие, содержанке, субъекты. Валютно-финансовые условия внешнеэкономических сделок. Условия и сроки платежа.
Система правового регулирования международных платежей.
Роль международных банковских обычаев. Унификация норм о платежах и ответственности за нарушение денежных обязательств.
Международные расчетно-платежные отношения и валютные операции. Денежные обязательства в иностранной валюте. Проблема конвертируемости. Международный валютный фонд и регулирование текущих международных расчетов. Понятие международного частного валютного права. Проблема валютных ограничений. Валютные ограничения в России.
Тема 6. Международно-правовое регулирование операций банков
с оборотными документами
Понятие и виды оборотных документов. Понятие и основные характеристики оборотоспособности прав, удостоверенных оборотными документами. Отличия от цессии.
Международно-правовое регулирование вексельного обращения. Понятие и виды векселей. Простой и переводной вексель. Основные реквизиты векселей. Условия обращения векселей в международном торговом обороте. Понятие и функция индоссамента и аваля. Права и обязанности векселедателя и векселедержателя. Порядок и сроки предъявления векселя к оплате. Оплата вексельных сумм в иностранной валюте.
Международные расчеты с использованием переводных и простых векселей. Вексель как средство платежа. Выставление и акцепт векселей банками и импортерами. Вексельный кредит. Особенности вексельного обращения в Женевской и англо-американской вексельных системах. Основные положения Конвенции ООН по вексельному праву.
Международно-коллизионные вопросы вексельного права.
Международно-правовое регулирование чекового обращения. Понятие и виды чеков. Именные, ордерные и предъявительские чеки. Кроссированные чеки. Основные реквизиты чека. Индоссамент чеков. Права и обязанности чекодателя и чекодержателя. Обязательства банков по оплате чеков. Порядок и сроки оплаты чеков. Условия отзыва чека. Чек как средство наличного платежа. Коллизионные вопросы чекового обращения.
Тема 7. Правовое регулирование кредитных отношений
во внешнеэкономической деятельности
Понятие и виды кредитных операций. Понятие существенных условий кредитного договора, требования к форме по российскому праву и по праву зарубежных стран.
Специфика правового регулирования международного кредитования. Структура международных кредитных соглашений. Правовой статус генерального управляющего при формировании синдицированного займа.
Коммерческое кредитование: понятие, условия, договорное регулирование. Расчеты по открытому счету и отсрочка платежа. Авансовые платежи.
Международный банковский кредит: понятие, формы, договорное оформление. Кредитные линии импортерам. Валютно-финансовые условия кредитных соглашений. Прочие формы кредитования внешнеэкономических операций, форфейтинг, факторинг, лизинг, проектное финансирование.
Право, применимое к международным кредитным соглашениям.
УЧЕБНЫЕ ЗАДАНИЯ К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ Тема 1. Понятие и субъекты международного банковского права
Вопросы для обсуждения
Понятие и предмет международного банковского права. Международная банковская деятельность и банковские отношения международного характера.
Источники международного банковского права.
Международная банковская система. Система основных институтов международного банковского права. Расчетно-платежные отношения при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
Понятие и принципы функционирования международной и европейской валютно-финансовых систем.
Виды субъектов международного банковского права, их особенности.
Международные кредитно-финансовые организации, их правосубъектность.
Роль и значение Центрального банка РФ. Сравнительный анализ правового статуса Центрального банка РФ и центральных банков других стран.
Кредитные организации как субъекты международного банковского права.
Литература
Артюх К.Ю. Правовое положение Европейского банка реконструкции и развития и его задачи // Банковское право. – 2004. – № 1.
Банковское законодательство / Под ред. А.Н. Романова. – М., 2006.
Ерпылева Н.Ю. Европейский центральный банк как субъект международного банковского права // Банковское право. – 2004. – № 2.
Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. – М.: Дело, 2004. – Гл. 1: Понятие, предмет и система международного банковского права. – С. 14–48.
Ерпылева Н.Ю. Международный валютный фонд как институционный механизм регулирования международной валютной системы // Право и политика. – 2007. – № 1. – С. 85–95.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского – М.: Волтерс Клувер, 2006. – Разд. I: Банковское законодательство и система кредитных организаций. – С. 1–71.
Моисеев А.А. Международные финансовые организации (правовые аспекты деятельности). – М., 2006.
Саперов С.А. Банковское право: теория и практика. – М.: Экономика, 2003. – Гл. III: Банковские правоотношения. – С. 41–64.
Тосунян Г.А. Теория банковского права: В 2 т. – М., 2004.
Тедеев А.А. Банковское право: Учеб. – М., 2005.
Тема 2. Банковское регулирование и его роль в организации
международных денежно-расчетных и кредитных отношений
Вопросы для обсуждения
1. Понятие, цели и виды банковского регулирования. Пруденциальное и валютное регулирование.
2. Пруденциальное банковское регулирование. Понятие, функции (защитная, превентивная), метода.
3. Валютное банковское регулирование. Виды валютных операций.
4. Валютный контроль в РФ. Органы валютного контроля.
5. Международно-правовое регулирование вопросов платежей в договорах международной купли-продажи:
унификация норм о платежах и ответственности за нарушение денежных обязательств в Конвенции ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980 г.;
внешнеторговые денежные обязательства и Принципы международных коммерческих договоров УНИДРУА;
практика МКАС при ТПП РФ по разрешению споров в сфере платежей по внешнеторговым контрактам.
Литература
Арсланбекова А.З. Методы совершенствования банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. – 2007. – № 3.
Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза: Учеб. пособие. – М.: Статут, 2000.
Гейвандов Я.А. Основные направления межгосударственного сотрудничества в сфере банковского регулирования и банковского надзора на постсоветском пространстве // Государство и право. – 2007. – № 12.
Грюнинг Х., Братанович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском. – М., 2003.
Гузнов А., Чистюхин В. Профессиональное суждение как основополагающий элемент банковского надзора и правовая проблема // Аналитический банковский журнал. – 2008. – № 3.
Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в России // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – № 1. – С. 101–122.
Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование международной банковской деятельности: современная правовая регламентация // Международные банковские операции. – 2007. – № 6. – С. 32–53.
Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980 г.
Лаутс Е.Б. Цели, понятие и виды банковского регулирования // Банковское право. – 2006. – № 6. – С. 21–26.
Принципы международных коммерческих договоров УНИДРУА.
Розенберг М.Г. Контракт международной купли-продажи. Современная практика заключения. Разрешение споров. – М., 2006.
Тема 3. Правовые основы осуществления
международных банковских операций
Часть 1
Вопросы для обсуждения
Понятие и виды банковских операций. Понятие, виды и особенности международных банковских операций.
Нормативно-правовое регулирование международных банковских операций. Гражданско-правовое регулирование международных банковских операций, административное регулирование.
Правовое регулирование международных корреспондентских отношений между банками.
Литература
Алибуттаева Д.М. Банковский (кредитовый) перевод // Банковское право. – 2005. – № 6.
Бирюкова Л.А. Банковские гарантии: теория и практика. – М.: Спарк, 2004. – Гл. I: Правоотношения между принципалом и гарантом. – С. 6–61.
Ерпылева Н.Ю. Формы международных расчетных операций банков и источники их регулирования // Международные банковские операции. – 2005. – № 1. – С. 40–57.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – Разд. III: Расчетные операции кредитных организаций. – С. 208–316.
Кузнецов С. SWIFT: планы и перспективы // Аналитический банковский журнал. – 2003. – № 1.
Тедеев А.А. Банковское право: Учеб. – М., 2005.
Часть 2
Вопросы для обсуждения
Международно-правовое регулирование операций банков с оборотными документами.
Понятие, виды, основные характеристики оборотных документов. Правовая природа оборотных документов.
Вексель: понятие, правовая природа, вексельное право. Характеристика векселя, его свойства и специфика. Правовое регулирование векселя в гражданском обороте. Российское и международное вексельное право. Международно-коллизионные вопросы вексельного права.
Чеки: понятие, виды. Правовое регулирование чекового обращения.
Литература
Бакшеева Ю. Бланковый вексель: особенности правового режима // Хозяйство и право. – 2007. – № 10.
Вексельное право: Учеб.-практ. курс / Под ред. В.В. Яркова. – СПб.: ИД Санкт-Петерб. гос. ун-та, 2006. – Гл. 1: Понятие векселя, его правовая природа. – С. 11–78; Гл. 4: Совершение сделок с векселями. – С. 270–304.
Давыдова А.В. История возникновения и развития вексельного обращения в России // Юридическая работа в кредитной организации. – 2007. – № 3.
Ерпылева Н.Ю. Женевская и англо-американская системы вексельного права: сравнительная характеристика // Банковское право. – 2003. – № 3 – С. 40–55; № 4. – С. 45–60.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – Разд. IV: Вексельное и чековое обращение в практике кредитных организаций. – С. 317–474.
Лазарев И. Последствия превышения полномочий по вексельным сделкам // Хозяйство и право. – 2006. – № 1.
Овсейко С. Чеки и чековое обращение: сравнительно-правовой анализ // Банковское право. – 2003. – № 2.
Тема 4. Правовое регулирование кредитных отношений
во внешнеэкономической деятельности
Вопросы для обсуждения
Кредитный договор: понятие, характеристика, правовое регулирование.
Специфика правового регулирования международного кредитования. Международные кредитные отношения. Синдицированный займ.
Кредитование внешнеэкономических отношений: понятие, правовое регулирование специфика.
Право, применимое к международным кредитным соглашениям.
Литература
Богуславский М.М. Международное частное право: Учеб. – М.: Юристъ, 2005.
Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. – М.: Дело, 2004.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. – М.: Волтерс Клувер, 2006.
вопросы для подготовки к зачету
1. Понятие и предмет МБП.
2. Структура и содержание международных банковских отношений.
3. Методы регулирования в МБП.
4. Основные источники МБП: общая характеристика.
5. Европейское банковское право как региональная подсистема МБП.
6. Основные субъекты МБП: общая характеристика.
7. Международные валютно-финансовые организации как субъекты МБП.
8. Система основных институтов МБП и его место в структуре международного частного права.
9. Цели и функции пруденциального банковского регулирования в МБП.
10. Методы пруденциального банковского регулирования.
11. Особенности институционного и нормативного механизмов пруденциального банковского регулирования на международном уровне.
12. Особенности институционного и нормативного механизмов пруденциального банковского регулирования на европейском уровне.
13. Особенности институционного и нормативного механизмов пруденциального банковского регулирования на российском уровне.
14. Международный подход к определению экономических стандартов пруденциального банковского регулирования.
15. Европейский подход к определению экономических стандартов пруденциального банковского регулирования.
16. Международный подход к вопросам консолидированного надзора за деятельностью банков.
17. Европейский подход к вопросам консолидированного надзора за деятельностью банков.
18. Российский подход к определению экономических стандартов пруденциального банковского регулирования.
19. Российский подход к вопросам консолидированного надзора за деятельностью банков.
20. Понятие и основные виды оборотных документов.
21. Особенности правового регулирования вексельного обращения в МБП.
22. Операции банков с векселями в МБП.
23. Операции банков с чеками в МБП.
24. Особенности правового регулирования чекового обращения в МБП.
25. Процессуальные особенности защиты вексельных требований в МБП.
26. Процессуальные особенности защиты чековых требований в МБП.
27. Основные источники МБП, регулирующие гарантийные операции банков.
28. Механизм и основные виды гарантийных операций банков в МБП.
29. Юридическая природа и основные виды банковских гарантий в МБП.
30. Основные типы банковских гарантий в МБП.
31. Структура банковских гарантий в МБП.
ЛИТЕРАТУРА
Нормативно-правовые акты
(с изменениями и дополнениями на момент изучения дисциплины)
Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. – М., 1993.
Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30 ноября 1994 г. // Собрание Законодательства РФ*. – 1994. – № 32. – Ст. 3301.
Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26 января 1996 г. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – ст. 410.
Гражданский кодекс РФ (часть третья) от 26 ноября 2001 г. // СЗ РФ. – 2001 – № 49. – Ст. 4552.
Налоговый кодекс РФ (часть первая) от 31 июля 1998 г. // СЗ РФ. – 1998. – № 31. – Ст. 3824.
Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 5 августа 2000 г. // СЗ РФ. – 2000. – № 32. – Ст. 3340.
Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. // СЗ РФ. – 2002. – № 46. – Ст. 4532.
Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. // СЗ РФ. – 2002. – № 30 – Ст. 3012.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // СЗ РФ. – 1996. – № 6. – Ст. 492.
Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ // СЗ РФ. – 2002. – № 28. – Ст. 2790.
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ // СЗ РФ. – 2003. – № 50. – Ст. 4859.
Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ // СЗ РФ. – 1997. – № 11. – Ст. 1238.
Основная
Банковское право Российской Федерации: Учеб. Особенная часть / Под ред. Г.А. Тосуняна. – М.: Юристъ, 2002. – Т. 2.
Вексельное право: Учеб.-практ. курс / Под ред. В.В. Яркова. – СПб.: ИД Санкт-Петерб. гос. ун-та, 2006.
Ерпылева Н.Ю. Женевская и англо-американская системы вексельного права: сравнительная характеристика // Банковское право. – 2003. – № 3. – С. 40–55; № 4. – С. 45–60.
Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. – М.: Волтерс Клувер, 2006.
Дополнительная
Бакшеева Ю. Бланковый вексель: особенности правового режима // Хозяйство и право. – 2007. – № 10.
Белов В.А. Вексельное право: Учеб. – М., 2004.
Беляева О. Проблемы чекового обращения // Хозяйство и право. – 2003. – № 5.
Давыдова А.В. История возникновения и развития вексельного обращения в России // Юридическая работа в кредитной организации. – 2007. – № 3.
Ерпылева Н.Ю. Чековые операции банков в международном банковском праве // Международные банковские операции. – 2006. – № 6; 2007. – № 1.
Лазарев И. Последствия превышения полномочий по вексельным сделкам // Хозяйство и право. 2006. – № 1.
Новоселова Л.А. Вексель в хозяйственном обороте: Комментарий практики рассмотрения споров. – М., 2004.
Овсейко С. Чеки и чековое обращение: сравнительно-правовой анализ // Банковское право. – 2003. – № 2.
Ротко С.В. Формализм вексельного обязательства // Банковское право. – 2006. – № 5.
Цитович П.П. Труды по торговому и вексельному праву: В 2 т. – М., 2005. – Т. 2: Курс вексельного права.
|
