СБОРНИК
МЕТОДИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВ
по курсу
БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ
Для студентов экономического факультета
Москва
Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова
2007
УТВЕРЖДЕНО
кафедрой финансов
и кредита
С о с т а в и т е л ь – канд. экон. наук, доц. С.Б. Варламова
Сборник методических материалов по курсу «Банковский менеджмент». – М.: ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2007. – 21 с.
Подготовлен на экономическом факультете.
Программа соответствует требованиям
Государственного образовательного стандарта
© Варламова С.Б., 2007
Цели и задачи курса
Курс является базовой дисциплиной для подготовки студентов по специальности «Финансы и кредит» и призван углубить знания студентов в области управления деятельностью коммерческого банка (банковского менеджмента), полученные в процессе изучения фундаментального курса «Деньги, кредит, банки», а также курса «Банковское дело», который формирует необходимую теоретическую базу для его освоения.
Целью курса является ознакомление студентов с основами общего процесса управления деятельностью коммерческого банка, формирование у них устойчивых знаний и навыков в сфере организации и управления банковским бизнесом.
В рамках курса изучаются теоретические и прикладные аспекты стратегического управления и планирования банковской деятельности, построения целесообразной организационно-функциональной структуры кредитной организации, основы кадрового менеджмента, базовые принципы аналитической работы и особенности формирования информационно-аналитического поля банка, а также вопросы организации и оценки эффективности внутрибанковского контроля.
Данный курс изучается на основе лекций, базовых учебников, учебных пособий, монографий, а также периодической литературы и нормативно-правовых материалов, рекомендуемых кафедрой «Финансы и кредит». Форма контроля знаний студентов – зачет.
По окончании изучения курса студент должен:
знать технологию финансового планирования в кредитной организации, принципы управления активами и пассивами, отдельными банковскими операциями;
иметь представление об управлении персоналом банка, организации аналитической работы в коммерческом банке;
приобрести навыки оценки финансовых рисков и рентабельности банковских операций;
понимать назначение и задачи системы внутрибанковского контроля в коммерческом банке.
ПРОГРАММА
Тема 1. Система банковского менеджмента и ее правовая основа
Банковский менеджмент как особый раздел науки об управлении, теории менеджмента.
Цели и задачи банковского менеджмента. Основные сферы управления: управление банковской деятельностью и результатами (финансовый менеджмент), управление персоналом банка. Инструменты и методы в системе банковского менеджмента.
Стадии финансового менеджмента банка: планирование, анализ, регулирование, контроль.
Правовая основа банковского менеджмента: законодательная база; нормативные документы Банка России; приказы, инструкции и положения самого банка.
Критерии оценки качества банковского менеджмента. Типы неудовлетворительного управления. Факторы, определяющие эффективность управления.
Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка
Задачи планирования деятельности коммерческого банка и его виды.
Основные этапы стратегического планирования: содержание и методы. Маркетинговый этап составления плана. Анализ и диагностика деятельности банка. Определение целей и основных направлений развития банка. Планирование деятельности подразделений банка. Прогнозирование затрат, связанных с развитием старых и внедрением новых банковских продуктов.
Составление сметы расходов банка. Основные статьи сметы расходов и методы планирования соответствующих показателей.
Планирование показателей деятельности банка: размера и структуры привлечения и размещения ресурсов, прибыли, прироста собственного капитала.
Мониторинг выполнения стратегического плана и его корректировка.
Задачи, содержание и формы текущего планирования Периодичность текущего планирования.
Взаимосвязь текущего и стратегического планирования. Текущее планирование в системе управления банковскими рисками.
Планирование текущих позиций коммерческого банка: остатков на корсчете и в кассе, ликвидных активов, открытой валютной позиции, GAP (процентной позиции), лимитов МБК и других активных операций.
Планирование основных направлений привлечения и размещения ресурсов.
Планирование доходности и отдельных видов активных операций. Планирование процентной маржи.
|
